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水草倪倪

【投资心得】18:基金年度投资对比(二)

水草倪倪
水草倪倪   水草倪倪 2016-10-31 16:10 阅读(3007)

上次说到基金年度收益对比,感觉单笔买入确实比定投收益高,关键在于择时。上一帖中对比基金年度收益也可以看出在牛市见顶后的一年内,A股急跌,混合基金年度收益也在-40%左右,我想,即使单笔投资买不到最低,咱也不该在高位大笔买入了。

针对单笔何时入场的问题,我做了计算,表格如下。

 

表格列举了相应位置的沪深300指数,对比了沪深300涨幅。20071016日沪深300收于5877.2200814日沪深300收于5483.65200915日沪深300收于1882.95,之后A股起起伏伏,2015529日沪深300收于4840.82,20161025日沪深300收于3367.57。在实际计算的过程中,我没有选择2015年股市见顶的时间来做赎回,实际操作中,我们不可能准确把握高点,只能在相对高点赎回。1025日是很随机的时间,正好那天做的数据,就一直用的那天,便于对比。

通过对比,我们可以看出,即使是高位单笔入场,持有到去年,我们也有不菲的收益,略高于定投。虽然收益率相差不大,但是实际收益相差很大,定投是长期分批买入,收益肯定会远远低于单笔买入持有的情况。

单笔对于大多数投资者来说难度太大,就我个人来说,很难看到账户亏了很多能够保持不动,至少可以补补仓吧。

在牛市见顶1年后再单笔买入,收益就很漂亮,主要是这个时间避开了股市见顶后的急跌,之后虽然也有起伏,但是优秀的混合基金还是可以远远跑赢大盘的。

总结一下,单笔买入长期持有需要注意几个问题:

1、买入时间。牛市见顶1年后,此时指数处于中低位置,可以开始买入优秀的混合基金长期持有。

2、基金选择。单笔买入,如果不考虑择时问题,那么难的就是挑选基金了。避免选择暴涨暴跌型基金,基金也不宜过多,可以同期买入4只左右,可以选择成立时间长一些、业绩比较稳定的基金。

3、调仓原则。每年年底盘点基金收益状况,当年年度收益最低的基金如果业绩稳定,没有异常可以继续持有,如果业绩明显下滑,可以考虑调出。

4、卖出时机。全民炒股的时候,就该及时查看账户收益了,差不多就撤吧。或者这个时候就经常关注账户,一旦收益出现短期超过15%的跌幅,就赶紧清仓走人,这是采取的止损的方法。

此方法只是纸上谈兵,等我实践后再来汇报结果。

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