2015年投资总结及2016年投资计划
回顾2015年真是让人又爱又恨,最高时收益超过50%,经过这周两次融断后整体亏损12.28%,现在除了叹一声市场不可预测外,我还可以总结经验,未以后做好计划。
总结与计划:
一、2015年收益情况。
1、2015年收益率30.84%(持续6年),年平收益率10.61%
二、2015年需改进内容。
1、盈利就跑和盈利很多后都不跑,都不正确。——确定“小步快跑止盈法”。
2、不再“填坑”调整为“固定比例投资”。
3、当某月收入特别多时,要做预留,不要直接冲击投资比例。
4、落袋后,不再追入,改为持续定投。
三、2016年投资计划。
1、盘点目前亏损情况,12.28%。
2、确定2016年投资计划:保持按比例投资。
详细说明:
一、2015年收益情况30.84%,因是持续投资,平均下来是年平均10.61%收益率,如下:
二、2015年需改进方面及改进计划
1、市场是不可预测的,今年经历了盈利40%就跑后,继续翻了两倍的情况;也经历了盈利80%都不跑,结果最后全部交还市场的情况,因此制定了“小步快跑止盈法”。
“小步快跑止盈法”即盈利8%后,开始此周期:
1-4个月每月一次按当天市值的2.0%进行落袋;
4-6个月每月两次,按当天市值的2.5%落袋。
6-9个月每月四次,按当天市场的3%落袋。
第 9个月开始每月5次,每次按当天市场的5%落袋。(到此时,之前成本基本上拿回80%了)
一直到风险投资比例下降至整体资产比例的20%-30%时可停止止盈法。
止盈后的资产不可再次追入,可转购为债券基金或投资备用金。如果是投资备用金,只能用于定投,可分成36份,缓慢定投的方式购入,不能妄想能“抄到底”。
试算附图:
2、调整“填坑式固定比例投资法”为“固定比例投资法”以控制总风险投资比例。
之前基金和股票大跌后,有新资金进来,进行了“填坑”,即将资金用于补充股票和基金,结果后续的下跌,使亏损不断扩大,以致于原定35%的安全资产成本比例,缩小到25%,仍不能使坑填满,如果持续如此,后续可能将无钱补仓,考虑到漫漫熊市,调整为“固定比例投资”不再进行填坑,即计划65%投风险资产,则有余钱时,只抽65%投入,不再因为要“填坑”而将100%的钱用于投风险资产,以此作好长期投资准备。
“填坑”式投资,虽然收益时很爽,但心理压力很大,如果是长期作战,要慎用。
3、当某月收入特别多时,要做预留,不要直接冲击投资比例。
今年5月和6月时,家里因为额外进了一笔收入,所以,本该在当时因为风险资产比例大幅增加而落袋为安的计划,因为此收入的到来,重新平衡了投资资产,使落袋比例不足,以致于后续损失惨重。
改为以后有大额资金进入后,放到备用金中,投资时还是按原计划投放,或是适当加大投放金额,但不能一次性、直接进入投资资产中,以免影响判断。
4、落袋后,不再追入,改为持续定投。
今年一只基金落袋后,眼看着继续上涨,又全额买入,当时庆幸于又追上了收益,实际上后续的大跌也未曾错过;而另一只落袋后,只是保持定投,虽然当时失望于错失了一部分行情,但后续的大跌也减少了损失。所以,按“小步快跑止盈法”落袋,或是因为涨幅太大一次性大比例落袋后,绝不再追入,仅保持定投即可。
三、2016年投资计划
1、截止目前最新投资情况,亏损12.28%
2、2016年投资计划为:按比例投资
构成:风险资产65%+安全资产35%
具体比例:股票25%+基金30%+美股10%+债券25%+现金10%=100%
另有考虑如下:
1、美股处于高位,2015年时减仓了,现在看来是对的,后续保持定投即可。
2、中国股票大跌后,对现在持仓的股票,将原比例10%调高为25%,保持此比例每月购入。
3、基金、债券、现金比例保持不变。
2016年新的开始,希望下一个盈利周期,我能避免这次的错误,获得满满的收益。加油!
10%+/年的收益率好赞啊!!!
好厉害,收藏起来,慢慢学习研究
还好啦,只是给个配额,每月像基金一样定期买进去就好。
好的,多交流。
谢谢肯定!
小溪,债券基金我是不止盈的。
每年年底时,会将盈利转成本,记录一次盈收,平时是不止盈的。
当股票或基金下跌的厉害,比如风险投资比例由65%下跌到55%时,会卖出一些债券补仓股票和基金,平时不动。
不明觉厉,写的很赞,一起加油!
糖糖思路太清晰了,并且特别善于总结,稳重、成熟,能问下是做什么工作的吗?感觉至少是个中层以上领导
学习,谢谢分享。祝心想事成。。。加油
分析总结的好棒,收益率也棒棒哒
是的,有需要用的时候就可以卖出一些用于加仓。
像现在股市下跌的厉害,但因为没到我的平衡点(风险投资比例由65%下降到55%),所以仍持有不动。静待年底平衡仓位。
谢谢
谢谢依依的夸奖!我是做HR的。哈哈。
谢谢夸奖!